Quá trình đấu tranh, công an tỉnh Lào Cai đã triệu tập, làm việc với 41 đối tượng, thu giữ 72 điện thoại di động, 43 máy tính, nhiều chứng từ, con dấu của 2 công ty và các giấy tờ, tài liệu có liên quan đến hành vi phạm tội.

Theo công an tỉnh Lào Cai, đây là chuyên án mang bí số 121H do Công an thành phố Lào Cai xác lập vào ngày 26/01/2021.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình địa bàn, Công an thành phố Lào Cai phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu cho vay lãi nặng (tín dụng đen) qua ứng dụng (APP) điện thoại di động hoạt động trên địa bàn thành phố Lào Cai.

Quá trình xác minh xác định đường dây nói trên hoạt động với quy mô, tính chất phức tạp, liên quan đến địa bàn nhiều tỉnh, thành phố trên địa bàn cả nước gồm tỉnh Lào Cai, thành phố Hồ Chí Minh và thành phố Hà Nội, với phương thức hoạt động tội phạm tinh vi, sử dụng công nghệ cao, có sự chỉ đạo, điều hành của đối tượng người nước ngoài.

Công an thành phố Lào Cai đã báo cáo lãnh đạo Công an tỉnh Lào Cai và đề xuất phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ của Bộ Công an để áp dụng các biện pháp nghiệp vụ đấu tranh, triệt phá.

Trước quy mô, tính chất phức tạp của chuyên án, lãnh đạo Công an tỉnh Lào Cai báo cáo lãnh đạo Bộ Công an nâng Chuyên án 121H do Công an thành phố Lào Cai xác lập thành Chuyên án cấp Bộ mang bí số PTP2 và Bộ Công an chỉ đạo công an các tỉnh, thành phố có liên quan tập trung lực lượng, phương tiện, kỹ thuật đấu tranh triệt phá.

Xác định thời điểm triệt phá chuyên án chín muồi, vào hồi 09 giờ, ngày 12/7/2022, 3 tổ công tác tại tỉnh Lào Cai, thành phố Hà Nội và thành phố Hồ Chí Minh đồng loạt ra quân thực hiện nhiệm vụ.

Tại thành phố Lào Cai, tổ công tác phối hợp gồm 120 cán bộ chiến sỹ thuộc các lực lượng Công an thành phố Lào Cai, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai cùng các đơn vị nghiệp vụ được chia thành 5 mũi đồng loạt triệu tập, khám xét tại phòng 601, 602, 603 của số nhà 055 nằm trên đường Hoàng Văn Thụ thuộc tổ 22, phường Cốc Lếu, thành phố Lào Cai.

Kết quả đã bắt giữ đối tượng Phạm Thị Huyền, sinh năm 1990, trú tại thôn Giang Đông 2, xã Vạn Hòa, thành phố Lào Cai, tỉnh Lào Cai cùng 17 đối tượng nhân viên đang có hành vi đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ và thu giữ toàn bộ tài liệu, vật chứng, dữ liệu điện tử liên quan đến hoạt động đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ của nhóm đối tượng tại tỉnh Lào Cai.

Mở rộng điều tra, lực lượng chức năng tiến hành khám xét tại nhà riêng của đối tượng Phạm Thị Huyền tại thôn Giang Đông 2, xã Vạn Hòa, thành phố Lào Cai, tỉnh Lào Cai, đồng thời triệu tập 11 đối tượng có liên quan.

Qua đó, đã phát hiện thu giữ nhiều tài liệu, vật chứng, dữ liệu điện tử liên quan đến hoạt động đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ của nhóm đối tượng tại tỉnh Lào Cai.

Quá trình điều tra xác định, đây là đường dây phạm tội có tính chất phức tạp xuyên quốc gia, được tổ chức chặt chẽ, do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu, móc nối với các đối tượng trong nước.

Các đối tượng đã lập các bộ phận chuyên trách đặt tại địa bàn 3 tỉnh, thành phố, gồm: Bộ phận quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay tại thành phố Hồ Chí Minh; bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ/thu hộ tại thành phố Hà Nội; bộ phận nhắc nợ/thu hồi nợ tại tỉnh Lào Cai do Nguyễn Thị Hoài Thương (sinh năm 1993) trú tại Long Thạnh Mỹ, quận 9, TP Hồ Chí Minh; Phạm Thị Huyền (sinh năm 1990) trú tại xã Vạn Hòa, thành phố Lào Cai, tỉnh Lào Cai và Chống Ngọc Phụng (sinh năm 1999) trú tại phường 11, Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh điều hành.

Các đối tượng đã lập ra Công ty TNHH công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...), liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính fintech để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 đến 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất khoảng 2.090,93%/năm.

Tính đến nay, có khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay với tổng số tiền khách hàng vay là 1.802,1 tỷ đồng, số tiền đã giải ngân là 659,6 tỷ đồng, số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830,1 tỷ đồng, phí phạt là 9,87 tỷ đồng, lượng tiền chiếm hưởng là 322,6 tỷ đồng.

Qua đấu tranh, các đối tượng đã thừa nhận hành vi vi phạm pháp luật.

Hiện nay Công an tỉnh Lào Cai đang tiếp tục chỉ đạo các đơn vị nghiệp vụ phối hợp với Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao và Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) đấu tranh, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Lào Cai cũng thông báo cho người dân trên địa bàn tỉnh Lào Cai có liên quan đến hoạt động vay tiền qua các App trên thì đến Công an thành phố Lào Cai trình báo theo quy định pháp luật.