Dự thảo Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi) đang được Quốc hội khóa XV xem xét thông qua trong kỳ họp lần này. Dự thảo có một số bổ sung đáng chú ý, bao gồm cả quy định về việc can thiệp sớm đối với các tổ chức tín dụng.

Theo quy định trong Dự thảo, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) sẽ xem xét quyết định can thiệp sớm khi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thuộc một trong số các trường hợp sau:

Số lỗ lũy kế của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài lớn hơn 15% vốn điều lệ, vốn được cấp và quỹ dự trữ trên BCTC đã được kiểm toán gần nhất hoặc thoe kết luận thanh tra, kiểm toán của cơ quan nhà nước có thẩm quyền và vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu được quy định tại điểm b khoản 1 Điều 138 của luật này.

Trường hợp các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có xếp hạng dưới mức trung bình theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài vi phạm tỷ lệ khả năng chi trả quy định tại điểm a khoản 1 Điều 138 của Luật này trong thời gian 30 ngày liên tục.

Về các biện pháp hạn chế với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Dự thảo luật yêu cầu: 

Đầu tiên, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không chia cổ tức, lợi tức, phân phối lợi nhuận sau thuế sau khi trích lập các quỹ, chuyển lợi nhuận về nước; hạn chế chuyển nhượng cổ phần, phần vốn góp, chuyển nhượng tài sản.

Hạn chế hoạt động kinh doanh không hiệu quả, có rủi ro cao; giảm giới hạn cấp tín dụng, giới hạn góp vốn, mua cổ phần; hạn chế tăng trưởng tín dụng.

Đình chỉ, tạm đình chỉ một hoặc một số hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác có dấu hiệu vi phạm pháp luật; không bổ sung nội dung hoạt động mới, không mở rộng mạng lưới.

Đình chỉ người quản lý, người điều hành có hành vi vi phạm quy định pháp luật hoặc gây rủi ro lớn đến hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; yêu cầu bầu, bổ nhiệm thay thế người quản lý, người điều hành có hành vi vi phạm quy định pháp luật hoặc gây rủi ro lớn đến hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được can thiệp sớm. Các biện pháp khác được thực hiện theo thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước.

Ngoài ra, Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu quy định tại điểm b khoản 1 Điều 138 của Luật này trong thời gian 06 tháng liên tục hoặc bị rút tiền hàng loạt và có báo cáo gửi Ngân hàng Nhà nước cũng sẽ bị áp dụng biện pháp can thiệp sớm.

Dự thảo luật cũng quy định một số yêu cầu đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bao gồm:

Thứ nhất, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ phải tăng vốn điều lệ, vốn được cấp; tăng cường nắm giữ tài sản có tính thanh khoản cao và thực hiện các giải pháp khác để đáp ứng yêu cầu bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng.

Thứ hai, yêu cầu cắt giảm chi phí hoạt động, chi phí quản lý, thù lao, lương, thưởng; yêu cầu bồi hoàn thù lao, tiền thưởng đối với người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát.

Thứ ba, tăng cường quản trị rủi ro; tổ chức lại bộ máy quản trị, điều hành.