(CLO) 80 triệu USD đã được chuyển từ Fed tới nhiều tài khoản ở Philippines, 20 triệu còn lại được chuyển tới Sri Lanka. Hiện các quan chức của nhiều nước vẫn đang ráo riết điều tra vụ việc trên.

Ai đó đã sử dụng mã nguồn chính thống để ăn trộm 100 triệu USD từ tài khoản của Bangladesh tại New York Fed hồi tuần trước. Bốn nước đang tập trung tìm hiểu xem chuyện gì đã xảy ra.

Lần theo dấu tiền, 81 triệu USD đã được chuyển tới nhiều tài khoản cá nhân tại Philippines, 20 triệu USD còn lại được chuyển thẳng tới một ngân hàng ở Sri Lanka.

Những tên trộm đã gửi đi 35 yêu cầu chuyển tiền thông qua hệ thống Swift interbank, một quan chức của ngân hàng Bangladesh và một quan chức của Bộ Tài chính nước này cho hay. Dù bất kỳ ai đã yêu cầu chuyển tiền đều phải có đầy đủ code để có thể thực hiện yêu cầu đó.

Vụ việc này đã gây nên nhiều tranh cãi khi mà Bộ trưởng Bộ Tài chính nước này đã lên tiếng chỉ trích Fed về những kẽ hở trong khâu quản lý, trong khi những câu hỏi về chất lượng an ninh tại các đất nước Nam Á lại được đặt ra. Ngay sau khi vụ việc xảy ra, Thống đốc ngân hàng Bangladesh, Atiur Rahman đã từ chức.

Ông Rahman đã phải hứng chịu nhiều chỉ trích từ các Bộ Trưởng khác khi không thông báo tin này ngay cho chính phủ. Dù cho vụ việc đã xảy ra vào ngày 5/2, thế nhưng ngân hàng Bangladesh không đưa ra bất kỳ thông báo nào cho tới tuần trước. Bộ trưởng Bộ Tài chính Abul Maal Abdul Muhith cho hay, ông cũng mới biết việc này qua các báo.

Hôm thứ 3 vừa qua, ông Rahman, người đã làm thống đốc ngân hàng Bangladesh gần 7 năm, đã nhận những trách nhiệm tinh thần cho việc thất thoát trên. Hai phó thông đốc khác của ngân hàng này cũng bị cho thôi việc, ông Muhith cho hay mà không đưa ra thêm bất kỳ lý do nào cho quyết định trên.

Fed đã từ chối bình luận về vấn đề trên, nói rằng họ đang hợp tác với Bangladesh để điều tra vụ việc trên và hệ thống của họ không có bất kỳ dấu hiệu bị xâm nhập.

Các quan chức của nước này cho hay, đây rõ ràng là một kế hoạch rất tỉ mỉ, được thực hiện tại ít nhất 4 nước trên thế giới.

Vụ việc xảy ra vào một chiều thứ 6 tháng trước, khi một loạt các lệnh thanh toán được gửi tới New York Fed, yêu cầu chuyển khoản gần 1 tỷ USD ra khỏi tài khoản của Bangladesh.

Các lệnh chuyển tiền này được Fed chứng thực khi sử dụng đúng bank code của nước này, kèm với yêu cầu chuyener tiền tới nhiều tài khoản cá nhân tại Philippines và Sri Lanka. Được biết những lệnh này có thể đã được gửi đi từ chính server của ngân hàng này tại thủ đô Dhaka.

Tuy nhiên, Thứ 6 lại là ngày mà ngân hàng trung ương không hoạt động tại đây. Khi các nhân viên quay trở lại làm việc, 5 lệnh chuyển khoản tương đương 100 triệu USD đã được thông qua. Các lệnh chuyển tiền khác tương ứng với 850 triệu USD còn lại đã bị chặn khi Fed nghi ngờ dấu hiệu của việc rửa tiền, một quan chức của ngân hàng Bangladesh cho hay.  Chính việc tiền được chuyển tới tài khoản cá nhân ở Philippines đã cảnh báo cho Fed về những dấu hiệu mờ ám.

81 triệu USD đã rời Fed tới một tài khoản cá nhân của một doanh nhân địa phương tại Philippines trước khi tản ra ít nhất 2 sòng bạc khác nhau, giám đốc Cục phòng chống rửa tiền của Philippines cho hay trong phiên điều trần trước Quốc Hội hôm thứ 3 vừa qua

Có vẻ như số tiền này đã được dùng để mua chíp đánh bạc. Việc điều tra của Cục này cũng dừng tại các sòng bạc.

"Manila mới chỉ hoàn trả 68,000$ còn sót lại trong các tài khoản", một quan chức của ngân hàng Bangladesh cho hay. "Bất cứ ai đã làm việc này chắc chắn đã tính rất xa".

20 triệu USD còn lại được chuyển tới tài khoản của một tổ chức phi chính phủ mới thành lập tại Sri Lanka, theo như những gì mà các quan chức của Dhaka cho hay. Ngân hàng Sri Lanka đã nhận lệnh chuyển tiền đã báo cáo về một giao dịch bát thường theo như luật chống rửa tiền tại nước này.

Swift code sử dụng cực nhiều trình tự để xác nhận các tổ chức tài chính đang gửi và nhận được hàng triệu lệnh mỗi ngày. Swift hiện đang hợp tác với Bangladesh để giải quyết vấn đề hoạt động nội bộ tại ngân hàng trung ương nước này, sau khi cho hay không có bất kỳ ảnh hưởng nào tới hoạt động của hệ thống Swift sau vụ tấn công.

Các chuyên gia về an ninh mạng cho hay, những kẻ trộm đã lợi dụng sơ hở của một nền kinh tế mới nổi như Bangladesh, nơi mà các hệ thống ngân hàng phát triển nhanh hơn các biện pháp an toàn.

Hệ thống dự trữ ngoại hối của Bangladesh đạt 28 tỷ USD vào tháng 2 vừa qua. Gần 1/3 trong số đó được giữ duới dạng tiền mặt tại các hệ thống ngân hàng của Fed và BoE, một quan chức của Bangladesh Bank cho hay.

Hoàng Việt (Theo WSJ)