Cáo trạng xác định, từ năm 2006 - 2008, Trần Thị Thanh Nga – Giám đốc; Nguyễn Đức Dũng – Phó Giám đốc; Phạm Văn Thọ - Trưởng phòng Khách hàng; Nguyễn Thị Nhân - Phó phòng Khách hàng và 3 cán bộ tín dụng là Long, Hải và Thanh làm việc tại Chi nhánh Ngân hàng Công thương Long Thành (Đồng Nai) đã có hành vi lợi dụng chức vụ, quyền hạn được giao, cố ý làm trái quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Công thương Việt Nam trong hoạt động tín dụng.

 

Cụ thể: Cho vay không có giấy phép kinh doanh, không có cơ sở kinh doanh, cho vay vượt mức phán quyết nhưng không thông qua Hội đồng tín dụng, cho vay không thẩm định khách hàng, không thẩm định tài sản thế chấp, cho vay không đăng ký giao dịch đảm bảo đối với tài sản thế chấp, định giá tài sản thế chấp cao hơn nhiều lần giá quy định. Sau khi giải ngân, tuy không kiểm tra việc sử dụng vốn vay nhưng các bị cáo vẫn lập biên bản kiểm tra và đánh giá khách hàng sử dụng vốn vay đúng mục đích, định giá tài sản thế chấp theo giá thị trường nhưng không tuân thủ theo Quyết định 225/QĐ-HĐQT của Ngân hàng Công thương Việt Nam, không có căn cứ để xác định giá thị trường…

 

Theo đó, Ngân hàng Công thương Long Thành đã cho vay sai quy định pháp luật đến gần 77 tỷ đồng. Trong đó, chị Hồ Thị Yến Vy và người thân của chị vay gần 55 tỷ đồng (22 hợp đồng ), cho anh Lê Thanh Mão và người thân của anh vay gần 18 tỷ đồng (10 hợp đồng ), chị Vũ Thị Hoa và người thân của chị vay gần 4 tỷ đồng (7 hợp đồng ).