Ngày 22/12/2022, Cơ quan An ninh điều tra, Công an tỉnh Bắc Giang đang điều tra, làm rõ vụ án tổ chức đánh bạc và đánh bạc với quy mô đặc biệt lớn, thu hút hàng nghìn người tham gia, số tiền lên tới khoảng 2.000 tỷ đồng.

Phương thức, thủ đoạn hoạt động phạm tội của đường dây đánh bạc và tổ chức đánh bạc này rất mới, khép kín, lợi dụng việc giao dịch của ví điện tử MoMo để thực hiện hành vi phạm tội.

Đây không phải lần đầu tiên ví MoMo được sử dụng làm “công cụ” cho đánh bạc online.

Doanh thu tăng siêu tốc, lỗ thê thảm

Ví MoMo là sản phẩm nổi bật của Công ty cổ phần Dịch vụ Di động trực tuyến (M-Service). Công ty thành lập ngày 26/10/2007 với ngành nghề kinh doanh chính là “Hoạt động trung gian tiền tệ khác. Chi tiết: Dịch vụ nhận và chi trả ngoại tệ; Dịch vụ cung ứng phương tiện thanh toán Ví điện tử M-Money”.

M-Service tiên phong mở đường cho lĩnh vực fintech và kinh tế số Việt Nam. Sau nhiều năm hoạt động, MoMo đã hợp tác với hàng chục ngân hàng đang hoạt động trên thị trường Việt Nam như Vietcombank, ACB, BIDV, TPBank, VPBank, Eximbank, OCB, SCB, Agribank, Sacombank, VRB, Bảo Việt, ABBANK, MBBank, PVcomBank, OceanBank, Nam Á Bank, SHB,...

MoMo luôn được đưa ra làm ví dụ điển hình cho những “Giấc mơ lớn”. Cùng với Vinagame (VNG), MoMo trở thành một trong những kỳ lân công nghệ hiếm hoi của Việt Nam khi giá trị công ty được định giá tỷ USD.

Trong những ngày cuối cùng của năm 2021, MoMo công bố đã hoàn thành vòng gọi vốn thứ năm Series E với số tiền huy động khoảng 200 triệu USD (khoảng 4.750 tỷ đồng), đưa định giá công ty vượt mốc 2 tỷ USD, chính thức trở thành kỳ lân công nghệ mới của Việt Nam và khu vực.

Thông tin này cũng phù hợp với dữ liệu tài chính của MoMo vì tại ngày 31/12/2021, vốn chủ sở hữu của công ty lên tới 5.773 tỷ đồng, tăng 3.342 tỷ đồng, tương đương 137% so với năm 2020 và tăng tới 5.628 tỷ đồng, tương đương 3.881% so với năm 2017.

Không bứt phá như vốn nhưng doanh thu của chủ sở hữu MoMo cũng tăng siêu tốc. Năm 2021, chỉ tiêu này đạt tới 7.346 tỷ đồng, tăng 1.200 tỷ đồng, tương đương 19,5% so với năm 2020 nhưng tăng tới 5.912 tỷ đồng, tương đương 412% so với năm 2017.

Bất chấp được rót thêm “núi vốn” và doanh thu tăng trưởng rất tốt, MoMo vẫn chìm trong thua lỗ. Đặc biệt, vốn càng nhiều, doanh thu càng tăng thì lỗ càng thê thảm.

Nếu năm 2017, con số thua lỗ tại MoMo “chỉ” là 243 tỷ đồng thì bước sang năm sau, số lỗ tăng dần đều, đạt 440 tỷ đồng (năm 2018), 854 tỷ đồng (năm 2019), 876 tỷ đồng (năm 2020) và đạt “đỉnh” 880 tỷ đồng (năm 2021).

Lỗ thê thảm như vậy trong thời điểm công bố đợt gọi vốn thành công hồi cuối năm 2021, đại diện M-Service cho biết công ty không vội vàng cho kế hoạch IPO. Công ty nói rằng hiện các nhà đầu tư vẫn đang hài lòng với kết quả kinh doanh và chưa có kế hoạch thoái vốn.

Bí ẩn phần vốn của người Việt

MoMo do những kỹ sư người Việt sáng lập nên. Trong đó, đáng chú ý nhất là ông Phạm Thành Đức và ông Nguyễn Mạnh Tường. Có thời kỳ, ông Phạm Thành Đức giữ chức vụ Chủ tịch Hội đồng quản trị và ông Nguyễn Mạnh Tường đóng vai trò Tổng giám đốc. Tuy nhiên, hiện tại, chiếc ghế Tổng giám đốc đã chuyển sang cho ông Đức.

Ngoài ra, ông Nguyễn Bá Diệp cũng là đồng sáng lập MoMo và giữ chức Phó Chủ tịch Hội đồng quản trị.

Tuy nhiên, hiện tại, số lượng cổ phần của cổ đông người Việt không được công bố. Chỉ biết rằng sau rất nhiều lần gọi vốn, MoMo đã có gần 20 cổ đông người nước ngoài.

Cụ thể, theo thông báo mới nhất, từ ngày 10/1/2022, vốn điều lệ công ty đã tăng lên gần 171 tỷ đồng. Một số cổ đông ngoại sở hữu tỷ lệ vốn lớn có thể kể đến như: Augusta Investment S I PTE.LTD (13,93% vốn điều lệ), Valence Private Investment Limited (2,99%), Ganymede Holdings B.V. (4,02%), Auila Investmend S VIII Limited (3,63%),... Cổ đông lớn nhất là E-Mobile Investment S I B.V. (27,36%).

Các cổ đông này đến từ rất nhiều nơi trên thế giới như Hà Lan, Trung Quốc, Singapore, Mỹ, Philipphines,…