Cụ thể, đối tượng bị khởi tố là Phạm Duy Khánh, SN 1991, trú tại thị trấn Hoàn Lão, huyện Bố Trạch.

Theo điều tra ban đầu, Phạm Duy Khánh nguyên là cán bộ kho quỹ phòng giao dịch của một ngân hàng tại địa bàn huyện Bố Trạch.

Lợi dụng có mối quan hệ quen biết với nhiều người ở huyện Bố Trạch, từ tháng 3/2020 đến tháng 10/2020, Khánh đã đề nghị nhiều người trên địa bàn giao tiền cho Khánh để làm dịch vụ đáo hạn vay ngân hàng lấy lãi.

Các khoản vay đáo hạn có thời gian ngắn khoảng từ 2 đến 7 ngày, nhưng lãi suất cao. Theo điều tra, thỏa thuận từng gói vay từ 1.000 đồng đến 2.000 đồng/triệu/ngày.

Sau khi được Khánh hứa hẹn và thanh toán ban đầu đầy đủ, nhiều người tin tưởng giao tiền cho Khánh nhiều lần, tổng số tiền lớn. Sau đó, khi đã lấy được tiền, Khánh không thực hiện dịch vụ đáo hạn mà sử dụng vào mục đích khác để chiếm đoạt.

Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, đã có 13 người dân ở địa bàn huyện Bố Trạch tố cáo Phạm Duy Khánh về hành vi vay tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, số tiền chiếm đoạt là hơn 19 tỉ đồng. Hiện vụ việc đang được cơ quan công an điều tra, mở rộng.