Theo cáo trạng, bị cáo Lại Đăng Khoa (SN 1979) tại thời điểm là Phó giám đốc Phòng giao dịch Bến xe miền Tây của ngân hàng đã chủ quan, thiếu ý thức khi cung cấp user (tài khoản), pass (mật khẩu) của mình cho bị án Lê Mỹ Thuận (đã bị xử 16 năm tù, trước là nhân viên kiểm soát Ngân hàng bị điều chuyển làm nhân viên mobile hỗ trợ các chi nhánh, PGD khác) đăng nhập sử dụng trên hệ thống. Từ đó gây ra hậu quả Thuận lợi dụng rút 900 triệu đồng của khách hàng.

Về phía bị cáo Lý Thị Hiền đã thực hiện sai quy định về chuyển khoản tiền tiết kiệm, tạo điều kiện để Thuận giả chữ ký, chữ viết ủy nhiệm chi của một khách hàng, chuyển 600 triệu đồng từ sổ tiết kiệm của khách hàng sang một tài khoản khác, gây thiệt hại 600 triệu đồng cho ngân hàng.

Bị cáo Trương Thị Xuân Trang thực hiện sai quy định, chi tiền không có mặt khách hàng, dẫn đến Thuận chiếm đoạt 970 triệu đồng thông qua rút tiền từ sổ tiết kiệm của khách hàng tại ngân hàng.

Bị cáo Nguyễn Thị Thu Ngân và Nguyễn Văn Trúc (lần lượt là cựu giao dịch viên và cựu thủ quỹ Chi nhánh Q.4) có hành vi thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng, thất thoát 700 triệu đồng, khi để Thuận lập giả chứng từ, và thực hiện giao dịch rút tiền từ sổ tiết kiệm của 1 khách hàng.