HĐXX nhận định, bản thân bị cáo vốn là giao dịch viên của ngân hàng, nhưng đã lợi dụng nhiệm vụ được giao là chăm sóc khách hàng khách hàng cao cấp, để lập các chứng từ khống rút 28 lượng vàng từ tài khoản của ngân hàng, rồi chiếm đoạt tiêu xài cá nhân.

Sau khi khách hàng thông báo sẽ rút hết số vàng đã gửi. Để thực hiện hành vi che giấu và để có vàng bù đắp vào tài khoản của khách hàng, nữ nhân viên đã chuyển 28 lượng vàng từ tài khoản của một khách hàng khác.

Trong thời gian dài, bị báo đã thực hiện liên tiếp hành vi phạm tội của mình, khi khách hàng đến đến ngân hàng kiểm tra số dư mới phát hiện ra sự việc.

Quá trình điều tra ban đầu, bị cáo đã thú nhận về hành vi vi phạm pháp luật. Sau đó, bị cáo đã phản cung, đưa ra những lời lẽ biện bạch vô lí.

Xét hành vi của bị cáo cần áp dụng mức hình phạt nghiêm trọng để giáo dục răn đe và phòng ngừa chung trong xã hội.

Tuy nhiên, bị cáo đã nộp 500 triệu đồng để khắc phục hậu quả. Đây là một tình tiết giảm nhẹ đối với bị cáo.

Theo cáo trạng ban đầu, nữ nhân viên giao dịch ngân hàng tên Châu bắt đầu công việc từ ngày 30/8/2013. Cho đến ngày 1/7/2017, bị can chuyển sang làm chuyên viên kiểm soát sau.

Ngày 23/7/2013, ngân hàng ký hợp đồng giao dịch vàng vật chất (giữ hộ vàng vật chất) với bà Nguyễn Thị Thúy Lan (ngụ quận Bình Thủy, TP Cần Thơ).

Sau đó, bà Lan có đăng ký thông tin khách hàng ngay sau khi mở tài khoản giữ hộ vàng. Trong đó, có số điện thoại kèm theo để theo dõi số dư, biến động tỷ giá vàng.

Phía Ngân hàng đã phân công giao Châu chăm sóc khách hàng này từ ngày 24/10/2013.

Do mục đích cá nhân, nên Châu đã nhiều lần thực hiện hạch toán chứng từ để rút trái phép 28 lượng vàng SJC trong tài khoản gửi của bà Lan.

Tuy nhiên, đến đầy tháng 11/2017, bà Lan có nhu cầu rút vàng, Châu sợ phát hiện nên đã hạch toán chuyển gấp 28 lượng vàng từ tài khoản giữ hộ của khách hàng khác là bà Mai Thị Bạch Loan (có số dư là 30 lượng vàng) vào tài khoản treo của ngân hàng.

Và từ tài khoản treo, Châu chuyển vào tài khoản của bà Lan để bù vào số lượng vàng Châu đã chiếm đoạt trước đó.

Đến ngày 1/2/2019, bà Loan đến ngân hàng để xác định số dư vàng giữ hộ và xem giá rút để bán. Sau khi nhân viên kiểm tra sao kê tài khoản bà Loan thì chỉ còn 2 lượng vàng.

Khi đó, vì sợ bị phát hiện nên Châu đã lấy giấy tờ sao kê vào nhà vệ sinh hủy bỏ, và đến khi giám đốc chi nhánh ngân hàng đến làm việc thì Châu mới thừa nhận hành vi.