Quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) Hoằng Đồng, huyện Hoằng Hóa, tỉnh Thanh Hóa được thành lập năm 2008, với số vốn điều lệ hơn 2,4 tỷ đồng. Tính đến ngày 13/5/2013, QTDND Hoàng Đồng có tổng số vốn 66 tỷ 099 triệu đồng, trong đó vốn huy động trên 42 tỷ đồng.

 

Theo phản ánh của nhiều hộ dân xã Hoằng Đồng, kể từ Tết nguyên đán 2014 đến nay, hàng trăm hộ dân ở các xã Hoằng Đồng, Hoằng Thịnh… không rút được tiền gửi tại QTDND Hoằng Đồng. Bà Hán Thị Yến, ngụ thôn 5, xã Hoằng Đồng bức xúc: “Gia đình tôi có mấy trăm triệu đồng đang chuẩn bị mua đất cho con thì ông Nha (Nguyễn Hữu Nha – Giám đốc QTDND Hoằng Đồng - PV), có sang tận nhà nói gửi tiền vào quỹ. Gia đình tôi nói có việc nhưng họ cứ vận động mãi nên gia đình tôi đã đồng ý gửi.

 

Không chỉ có bà Yến mà hàng trăm hộ dân khác cũng không rút được tiền. Có rất nhiều người gửi với số tiền lớn như hộ ông Nguyễn Văn Nguyên (thôn 5, Hoằng Đồng) 142 triệu đồng, Hoàng Ngọc Thúy (thôn 1, Hoằng Đồng) 152 triệu đồng, bà Nguyễn Thị Thúy (đội 4, Hoằng Đồng) trên 232 triệu đồng, ông Nguyễn Văn Dũng (Hoằng Phúc) 200 triệu đồng, Lê Văn Hoa (Hoằng Thịnh) trên 100 triệu đồng…

 

Trong báo cáo tình hình hoạt động của QTDND Hoằng Đồng thì quỹ này có tổng nguồn vốn trên 66 tỷ đồng và hiện nay đã cho vay tới 62 tỷ đồng. Tại công văn số 417/THH-TTGSNH ngày 19/5/2014 của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Thanh Hóa nêu rõ: “Do mục tiêu chạy theo lợi nhuận, QTDND Hoằng Đồng đã có một số khoản cho vay không đúng quy chế tín dụng hiện hành, dẫn đến mất khả năng thanh toán”. Theo quy định thì QTDND chỉ được cho thành viên vay vốn, nhưng thực tế quỹ này đã cho bên ngoài vay gần hết quỹ với dư nợ xấu lên tới 80%. Cụ thể QTDND Hoằng Đồng đã cho Công ty Hoàng Mạnh vay 16,1 tỷ đồng, Công ty Long Tú trên 19,2 tỷ đồng, Công ty Kim Phương vay 3,374 tỷ đồng, Công ty Quốc Đại 1,450 tỷ đồng… Và cho đến nay, Công ty Hoàng Mạnh đang nợ lãi trên 1,1 tỷ đồng, Công ty Long Tú 5,2 tỷ đồng, Công ty Quốc Đại (chuyên sản xuất mây- tre đan xuất khẩu) thì lâm vào tình cảnh không có khả năng thanh toán…

 

 

Theo tìm hiểu của PV thì có rất nhiều hộ dân không hề vay tiền của QTDND Hoằng Đồng nhưng vẫn có tên trong số sách, đến khi công an đến hỏi thì họ mới giật mình té ngửa. Bác Nguyễn Văn Thiện (72 tuổi, ngụ thôn 5, xã Hoằng Đồng), cho biết hôm công an tới nhà hỏi về số tiền 130 triệu đồng đang vay của quỹ thì mới biết. “Trước đây tôi có vay 10 triệu nhưng đã trả lâu rồi và không còn liên quan gì tới QTDND Hoằng Đồng nữa. Tôi đã yêu cầu công an làm rõ việc này” – bác Thiện nói. Được biết, không chỉ có bác Thiện mà ở thôn 5, xã Hoằng Đồng có tới 20 hộ gia đình không vay nhưng lại có tên trong danh sách vay.

 

Trao đổi với PV báo NB&CL, bà Vũ Thị Hợi – Giám đốc Ngân hàng hợp tác Chi nhánh Thanh Hóa cho biết: Ngân hàng Hợp tác Chi nhánh Thanh Hóa cho QTDND Hoằng Đồng vay 19 tỷ 935 triệu đồng. Chúng tôi vẫn thực hiện kiểm tra, giám sát định kỳ. Tuy nhiên, hoạt động của QTDND Hoằng Đồng rất khó để kiểm soát. Khi PV hỏi về việc QTDND Hoằng Đồng để xảy ra sai phạm trong thời gian dài, trong khi Ngân hàng Hợp tác Chi nhánh Thanh Hóa là đơn vị điều hòa vốn mà không phát hiện ra sai phạm? Như vậy có phải là buông lỏng quản lý hay không? Bà Hợi không thừa nhận việc buông lỏng quản lý mà cho rằng “QTDND Hoằng Đồng có những cách làm ngoạn mục quá, ngân hàng không thể biết được”.

 

Còn ông Nguyễn Thanh An, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Thanh Hóa cho biết: Sự việc xảy ra tại QTDND Hoằng Đồng gọi là vỡ nợ thì không đúng mà chính xác là mất khả năng thanh toán, nguyên nhân do sử dụng vốn không đúng mục đích, cho vay sai đối tượng không phải là thành viên. “Hiện chúng tôi đã đình chỉ công tác đối với ông Nguyễn Hữu Nha, Giám đốc QTDND, đồng thời kiện toàn lại bộ máy để tổ chức thu hồi nợ” – ông An nói. Cũng theo ông An thì việc ông Nha lập hồ sơ khống, giả mạo giấy tờ là có, nhưng hiện nay số lượng bao nhiêu thì ông không nắm rõ, vì đang giao cho anh em điều tra.

 

 

Trong thông báo ý kiến chỉ đạo gửi các cơ quan, ban ngành của ông Nguyễn Đình Xứng, Phó Chủ tịch UBND tỉnh Thanh Hóa, tại cuộc họp về vấn đề này ngày 26/7 nêu rõ: Những năm qua, QTDND Hoằng Đồng đã để xảy ra nhiều sai phạm nghiêm trọng, cho vay sai đối tượng, huy động vốn với lãi suất vượt quá mức quy định của nhà nước, lập khống chứng từ, giả mạo hồ sơ để hợp thức hóa các khoản cho vay doanh nghiệp, cho vay hộ gia đình với số tiền lớn. Đến nay QTDND Hoằng Đồng đã mất khả năng thanh toán, 80% dư nợ là nợ xấu, 100% tiền gửi đã quá hạn, người gửi tiền bức xúc, có nguy cơ mất an ninh trật tự trên địa bàn.

 

Để xảy ra tình trạng trên là do Hội đồng quản trị và Ban kiểm soát QTDND Hoằng Đồng đã buông lỏng quản lý, có hàng vi che giấu sai phạm nhằm đối phó với các cơ quan quản lý nhà nước. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Thanh Hóa chậm phát hiện, xử lý kịp thời, Ngân hàng hợp tác chi nhánh Thanh Hóa là đơn vị điều hòa vốn QTDND cơ sở nhưng công tác kiểm tra sử dụng vốn tại QTDND Hoằng Đồng chưa kịp thời, chậm phát hiện.

 

Được biết, để “cứu” QTDND Hoằng Đồng, UBND tỉnh Thanh Hóa đã yêu cầu Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Thanh Hóa tham mưu cho UBND tỉnh có văn bản báo cáo và đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, giải quyết cho QTDND Hoằng Đồng vay vốn đặc biệt để chi trả tiền gửi tiết kiệm cho nhân dân.

 

Ông Nguyễn Đình Xứng cũng yêu cầu Công an tỉnh Thanh Hóa tiếp tục điều tra, làm rõ hành vi vi phạm tại QTDND Hoằng Đồng, có biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của ông Nguyễn Hữu Nha, nguyên Giám đốc QTDND và các cá nhân có liên quan. Đồng thời nghiên cứu, cân nhắc thời điểm khởi tố hình sự, để phục vụ kịp thời công tác điều tra.

 

• Phương Thảo