Theo trình bày của các nạn nhân gửi Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Cà Mau, dựa vào mác Trưởng Phòng Khách hàng của Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt - Chi nhánh Cà Mau (LienVietPostBank Cà Mau), ông Trần Chí Nhân dựng chuyện đáo hạn ngân hàng để vay mượn tiền của người dân. Bằng cách này, Trần Chí Nhân đã vay mượn được rất nhiều người với số tiền lên đến gần 10 tỷ đồng.

Điều đáng nói, sau khi vay mượn, Trưởng Phòng Khách hàng LienVietPostBank Cà Mau Trần Chí Nhân không sử dụng số tiền này mục đích đáo hạn ngân hàng mà sử dụng vào mục đích riêng của mình. Theo đó, thời gian hoàn trả số tiền vay mượn này cũng thay đổi từ vài ngày đến không xác định thời gian cụ thể.

Đã vậy, nay tìm gặp để giải quyết vụ việc cũng hết sức khó khăn khi ông Trần Chí Nhân rời vị trí Trưởng Phòng Khách hàng LienVietPostBank Cà Mau, qua điện thoại thì luôn tìm lý do để tránh né… Đây cũng là một trong số rất nhiều lý do mà nhiều chủ nợ phải cầu cứu đến Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Cà Mau.

Một trong số các chủ nợ - bà Nguyễn Thị Lan (ngụ phường 6, TP.Cà Mau), cho biết vào khoảng giữa tháng 3/2020 ông Nhân tìm gặp và hỏi mượn gấp 4 tỷ đồng để thực hiện việc đáo hạn hợp đồng tín dụng cho khách hàng và hẹn trong vòng 7 ngày giải ngân sẽ hoàn trả lại. Tin lời, trong 2 ngày 21 và 23/3/2020, bà Lan chạy vay khắp nơi gom đủ 4 tỷ đồng cho ông Nhân mượn. Theo nội dung trong giấy thỏa thuận viết tay giữa 2 bên, ông Nhân có mượn bà Lan 4 tỷ đồng và hẹn 7 ngày sau sẽ trả.

Tuy nhiên thỏa thuận này không được ông Nhân thực hiện, “quá hạn 7 ngày ông Nhân không trả, tôi đến gặp ông Nhân vào ngày 2/4/2020 để đòi lại tiền thì ông Nhân nói rằng sổ đỏ đang nằm trong Phòng TN-MT chưa lấy ra được để làm thủ tục vay lại với lý do dịch bệnh COVID-19 nên tạm ngưng giao dịch với khách hàng... Sau đó nhiều lần tôi đến gặp ông Nhân đòi lại số tiền trên nhưng ông Nhân viện đủ mọi lý do để trì hoãn. Đến ngày 7/6/2020 tôi đến cơ quan ông Nhân thì mới biết ông Nhân vừa nghỉ việc. Tôi đã liên lạc qua điện thoại đòi nợ nhưng ông Nhân nói không về gặp được vì sợ xã hội đen thanh toán do khoản vay tín dụng đen chưa có tiền trả” - bà Lan cho biết.

Tương tự, cũng vì tin vào cái mác Trưởng Phòng Khách hàng của Ngân hàng Liên Việt - CN Cà Mau, mà ông Bùi Quốc Ngỡi (ngụ xã Lý Văn Lâm, TP.Cà Mau) cũng đưa cho ông Trần Chí Nhân mượn 2,6 tỷ đồng để đáo hạn hợp đồng tín dụng cho khách hàng. Ông Nhân hỏi mượn của ông Bùi Quốc Ngỡi 2 tỷ đồng vào ngày 3/2/2020 và đến ngày trả không những không trả mà còn mượn thêm 600 triệu đồng.

Ông Bùi Quốc Ngỡi bức xúc, cho biết: “Đến ngày đáo hạn ông Nhân viện đủ lý do trì hoãn việc trả nợ và chấp nhận trả lãi vay đến hết tháng 3/2020 cho tôi với lãi suất 5%/tháng. Từ đó ông Nhân không tiếp tục đóng lãi nên tôi nhiều lần đến gặp ông Nhân đòi lại số tiền gốc đã cho vay nhưng ông Nhân thoái thác bằng nhiều lý do và đã chiếm đoạt luôn số tiền này của tôi cho đến nay. 

Tôi đã làm đơn tố cáo ông Nhân đến Công an tỉnh Cà Mau. Làm việc với công an, ông Nhân nói sẽ đóng lãi cho tôi nhưng tôi không đồng ý và hỏi ông Nhân đã làm gì với số tiền mượn của tôi thì ông Nhân nói là mua đất. Còn đất ở đâu thì ông Nhân không chứng minh được. Toàn bộ số tiền tôi đưa cho ông Nhân là tiền người thân đi vay ngân hàng. Giờ ông Nhân không trả, gia đình tôi biết tính sao?".

“Cùng một thời gian ngắn từ tháng 2 đến tháng 4/2020, ông Nhân đã nói dối để mượn tiền của chúng tôi và nghe nói còn nhiều người khác nữa nhưng họ chưa tố cáo. Rồi đến tháng 6/2020 ông Nhân đã chính thức nghỉ việc tại ngân hàng mà không trả lại số tiền đã mượn của nhiều người. Tôi cho rằng ông Nhân đã có chủ ý lừa đảo, lập sẵn kế hoạch mượn tiền và sau đó chiếm đoạt. Tôi mong cơ quan chức năng xem xét lại hành vi của ông Nhân để trả lại công bằng cho chúng tôi" - ông Ngỡi cho biết thêm.

Không chỉ vay mượn tiền của nhiều người dân bên ngoài, trong danh sách nạn nhân của ông Nhân còn có cả cán bộ của LienVietPostBank Cà Mau. Đó là trường hợp ông Nguyễn Sỹ Quang - cấp dưới được ông Nhân nhờ đi vay mượn khắp nơi 2,35 tỷ đồng. Ông Quang uất nghẹn cho biết: “Ông Nhân bịa ra chuyện đáo hạn cho khách hoặc do chậm trễ thủ tục giải ngân cho khách hàng nên nhờ tôi mượn tiền ở những nơi quen biết đưa cho ông Nhân để ông đưa trước cho khách hàng nhập xăng vì mai xăng lên giá ảnh hưởng lợi nhuận của khách. Tin ông Nhân là cấp trên của mình nên từ ngày 25/2 - 10/3/2020 tôi đã mượn 1,65 tỷ đồng đưa cho ông Nhân. Đến ngày 10/4/2020 tôi mượn tiếp 500 triệu đồng đưa cho ông Nhân và ngày 24/4/2020 ông Nhân nhờ tôi mượn tiếp 200 triệu đồng nữa. Mặc dù những khoản tiền trước ông Nhân mượn chưa trả nhưng ông ấy nói còn chút nữa là thông suốt công việc nên tôi cũng ráng hỏi mượn thêm. Thế nhưng kể từ đó ông Nhân hứa lần lựa mà không thấy trả tiền, thậm chí là còn gợi ý tôi đi mượn thêm. Mỗi lần tôi đòi lại tiền ông Nhân đều viện cớ khách hàng chưa hoàn thành thủ tục và muôn vàn lý do khác. Trong khi tôi gặp khách hàng tìm hiểu thì người ta nói đã giải ngân rồi và còn bị ông Nhân mượn 500 triệu đồng chưa trả”.

“Đến tháng 6 ông Nhân bất ngờ xin nghỉ việc tại ngân hàng. Áp lực từ chủ nợ khiến tinh thần tôi suy sụp, cha mẹ tôi phải thế chấp nhà để trả nợ bớt cho tôi” - ông Quang cay đắng.

Sau khi việc dựng chuyện đáo hạn ngân hàng để lừa mượn nợ nhiều người sử dụng vào mục đích riêng dần hé lộ, ông Nhân đã làm đơn xin nghỉ việc tại Ngân hàng Liên Việt - CN Cà Mau. Đã nghĩ việc tại LienVietPostBank Cà Mau, lại thường xuyên vắng mặt ở địa phương nên đã khiến nhiều nạn nhân hết sức lo lắng, bất an với khả năng tiền tỷ biến mất cùng ông Nhân. Và đỉnh điểm là sau một thời gian dài không tìm gặp được ông Nhân, các nạn nhân đã làm đơn tố cáo hành vi chiếm đoạt tài sản của ông Nhân gửi đến Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Cà Mau.

Trong quá trình điều tra, ông Nhân khai nhận đã dùng số tiền vay, mượn của các nạn nhân này để đầu tư mua đất đai chứ không hề thực hiện việc đáo hạn hay giải ngân cho khách hàng như “màn kịch” ông này dựng lên. Sở dĩ ông Nhân phải đưa ra lý do gian dối “vay nóng để đảo nợ ngân hàng” và hứa hẹn trả nợ chỉ sau 1 tuần thì những người này mới tin tưởng cho vay một khoản tiền lớn mà không cần phải thế chấp tài sản.

Từ thông tin này của Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Cà Mau, các nạn nhân cho rằng hành vi gian dối của ông Nhân là có chủ đích từ trước nên sau khi vay được tiền ông Nhân đã xin nghỉ việc tại Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt - CN Cà Mau hòng “cao chạy xa bay”.

Trong khi các nạn nhân cho rằng ông Nhân đã dựng chuyện “đảo nợ” ngân hàng để lừa nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản người khác. Thì quan điểm của Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Cà Mau hoàn toàn ngược lại. Theo Thông báo số 202 ngày 30/10/2020, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Cà Mau không khởi tố vụ án để điều tra dù bước đầu đã ghi nhận được những dấu hiệu của hành vi gian dối nhằm lừa để chiếm đoạt tài sản, thậm chí xin nghĩ việc để dễ bề trốn tránh trách nhiệm. Đó là chưa nói, tài sản lớn của nhiều người dân bị chiếm đoạt một cách có kế hoạch và có chủ đích từ đầu.

Theo thông tin mới nhất liên quan đến vụ việc, sau khi Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Cà Mau ra thông báo không khởi tố vụ án, Viện KSND tỉnh Cà Mau đã có thông báo số 478/VKS-KT để chuyển đơn của một nạn nhân đến Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Cà Mau xem xét giải quyết.

Trong khi Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Cà Mau một lần nữa thụ lý, xem xét giải quyết theo quy định của pháp luật. Dư luận kỳ vọng, lần này bằng nghiệp vụ và tinh  thần trách nhiệm của mình, Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Cà Mau điều tra sẽ sớm làm rõ các dấu hiệu vi phạm pháp luật, xử lý nghiêm và nhanh chóng thu hồi tài sản bị chiếm đoạt trả lại cho người dân.

Báo Nhà báo & Công luận tiếp tục thông tin vụ việc.